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民间贷款市场高利贷和高利转贷罪都是什么关系
杭州民间贷款市场中高利贷和高利转贷罪都是什么关系?是很多朋友们想要弄清楚的,针对这些以下业内相关专家就来介绍。
   杭州民间贷款网专家介绍,民间借贷就是相关自然人、法人和其他组织之间及相互之间没有经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构和其分之机构进行资金融通的行为;通俗说就是相关公民之间、公民与法人之间和公民与其他组织之间的借贷行为;而高利贷就是进行索取非常高额利息的贷款业务;高利转贷罪是以转贷赚取利益为目的,套取金融机构信贷资金后再高利转贷给其他人,属于违法所得数额比较大的行为;高利转贷罪简单而言,就是一种投机倒把的违法犯罪行为,通过借低利息的贷款资金再高息进行转借出去。
   这三者的区别在于,民间借贷是一种个人与个人、个人与组织机构、或组织机构与组织机构之间的贷款行为;高利贷是一种民间借贷或者网络放贷机构超过国家规定利率的违法行为;而高利转贷罪就是一种违法犯罪行为,在实际中会依据相关金额大小不同而让犯罪轻重也不同;杭州贷款专家透露,依据我国法律没有把高利贷给列入到相关刑法犯罪中,而是属于一种民事司法调整的领域,借贷的行为往往也构不成刑事案件,其公安立案通常没有法律依据;放高利贷的行为本身是没有触犯刑法的,当进行高利转贷时候才是属于犯罪行为,在实际中很多民间放贷公司都是会由于放贷资质不足,造成高利转贷的嫌疑。
   尤其需要大家注意的是,在相关贷款中高利贷和高利转贷都是属于一种违法行为的,其后者会更加严重一点;依据法律规定:个人高利转贷,违法所得数额在5万元以上的;单位高利转贷违法所得数额在十万元以上的;虽未达到相关数额标准,但是因高利转贷受过行政处罚2次以上的,又进行高利转贷;这些犯罪行为将会处于3年以下有期徒刑或者是拘役,并处违法所得1倍以上5倍以下罚金;数额巨大的,处3年以上7年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上5倍以下罚金。
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